合计罚款3.66亿元！这5家银行被开千万罚单，理财同业为处罚重点

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中国经济周刊—经济网讯（记者 张燕） 5月21日，银保监会官网披露了近期查处的一批违法违规案件，对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行（中国）有限公司（下称“东亚中国”）等5家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计约3.66亿元。

据《中国经济周刊》记者了解，此次处罚与2018年银保监会开展的“风险管理及内控有效性现场检查”有关。处罚主要聚焦在理财、同业业务、房地产方面等违法违规行为。

银保监会披露信息显示，5家被通报的银行中，被罚最多的是华夏银行，被处以9830万元罚款。 罚单显示，华夏银行存在27项违法违规行为，违法违规行为包括通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权、违规开立同业账户、同业资金协助他行增加一般性存款且部分期限超过监管要求，部分理财产品信息披露不合规并使用理财资金对接该行信贷资产、出具的理财投资清单与事实不符或未全面反映真实风险等多项违法违规行为。

渤海银行被银保监会予以罚款9720万元，存在34项违法违规行为。其处罚原因包括部分分行出具与事实不符的理财业务投资情况报告、理财产品之间风险未完全隔离、理财资金为客户入股其他商业银行提供融资，违规通过同业投资或理财募集资金为四证不全的房地产项目提供融资；房地产业务5项，违规向资本金不足的房地产项目发放贷款、违规向四证不全的房地产项目发放贷款等行为。

此外，中国银行存在36项违法违规行为，罚没金额8761.355万元；招商银行存在27项违法违规行为，罚款金额7170万元；东亚银行存在18项违法违规行为，罚款金额1120万元。罚单中列出的处罚原因显示，这些银行在理财产品、同业业务以及向房地产项目提供融资等方面都存在违法违规行为。

银保监会表示，对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，依法打击监管套利行为，严防资金空转。督促银行保险机构加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。

罚单公示后，多家涉事银行对此进行回应。

渤海银行相关人士回应称，“我行高度重视银保监会在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组，重点围绕完善公司治理、健全制度体系、优化系统建设、深化风险管理等方面实施全面整改，并对相关责任人员进行了严肃问责。经过近两年的时间，相关问题的整改工作已基本完成。”

招商银行方面表示，“我行高度重视监管意见，自2018年以来，已采取一系列有力措施逐项落实整改要求，做到压实责任、立查立改、举一反三。我行将继续坚持从严治行、合规经营，建设更完善的全面风险管理体系。”

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