持续推进重点领域改革 农发行内控合规管理水平显著提高

　　历时三年，贯穿决策、执行、监督全过程——作为农发行推行的“八项改革”之一，内控合规体制改革取得明显成效。

　　近日，《金融时报》记者从农发行获悉，一个“纵向到底、横向到边”的内控合规体系已初步建成，为“十四五”时期农发行治理体系和治理能力现代化水平进一步提升打下了坚实基础。

　　数据显示，三年来，农发行监管处罚数量和金额呈连续下降态势，且处于同业较低水平。2018年至2020年，从罚没金额来看，农发行监管处罚金额占全部银行业机构罚没金额的0.74%；从处罚机构来看，农发行监管处罚数量占全部银行业机构处罚数量的1.15%。

　　《金融时报》记者在采访中了解到，农发行坚持把改革作为现代化建设和高质量发展的重要路径。“十三五”期间，农发行改革实施总体方案逐步落地，特别是自2019年7月该行董事会成立后，内部重点领域改革持续推进，内控合规管理水平显著提高，主要体现在四个方面：

　　全面依法治行取得积极进展。据了解，对标新时期全面依法治国总要求和法治农发行建设总目标，该行先后实施了依法从严治行和全面依法治行两大系统工程，推动农发行公司治理进一步完善，依法合规决策机制基本建立，依法合规经营管理持续推进，全面依法治行体制机制初步形成。同时，扎实实施普法规划，将法治宣传融入依法治行，作为法治农发行建设的基础性工作，普法宣传工作屡获国家级表彰奖励，法律事务综合服务能力明显增强，推动全行形成尊法学法守法用法良好氛围，全员法治信仰普遍建立，全行法治文化更加浓厚。

　　内控合规和案防体系全面搭建。农发行相关负责人向《金融时报》记者介绍，纵向上，农发行董事会设立内部控制委员会，总、省、市三级行全部设置内控合规部门，县支行设置“三合一”专员，统筹内控合规、风险、纪检等各项监督职能，打通二道防线监督“最后一公里”，实现党建与业务的深度融合。横向上，总行主要业务部室、省级分行和二级分行主要业务部门全部设置风险合规专员，“一道防线”自发抵御缺陷发生的机制不断健全。与此同时，配合纪检监察派驻机构改革要求，在行业内首创联合监督机制，“五环节”工作机制有序运转，监督效能有效提升。

　　制度体系更加完备。近年来，以贯彻落实《中国农业发展银行监督管理办法》（以下简称《办法》）为契机，以“建设、执行、提升”为主线，首次摸清了制度家底，持续开展制度建设，制度体系更加健全完善。该行大力实施制度全生命周期管理，严格制度源头管控，将制度立、改、废纳入常态化、规范化轨道，印发规章制度目录，集中废止规章制度和规范文件，有效增强制度时效性、严肃性和权威性。同时，着力解决制度执行中存在的理解不深透、掌握不全面、执行不到位等问题，聚焦《办法》贯彻落实、八项改革、八大工程开展制度宣讲活动，打通制度执行“最后一公里”，切实将制度成果转化为治理效能。

　　监督管控能力持续提升。农发行持续开展市场乱象整治、内控综合治理等专项行动，全面整合内外部检查需求，持续开展综合检查，不断规范检查工具，重点领域和关键环节突出问题得到有效解决；各分支机构主动发现问题、解决问题的风气已经形成，全行问题底数更清、严重问题更少。与此同时，“条线指导、分行包干”的网格化整改管理机制有序运转，依托检查管理信息系统，将内外部检查发现问题纳入平台统一管理，实现了检查整改一体化管理“大统筹”。特别是该行搭建完成董事会、高管层两层级授权管理体系，实现了覆盖四级机构的内控评价，加强案防制度建设，筑牢案件“防火墙”，健全预防金融犯罪工作机制，案防管理机制不断优化。此外，实行“8+2”内控合规监督管理信息平台模块化管理，内控合规科技支撑显著增强。

　　风险合规文化理念提炼形成。为加强合规文化建设顶层设计规划，农发行着力培育提炼风险合规文化理念，突出合规管理特征、理念引领效果和农发行特色，形成“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”风险合规文化理念和“人人事事讲合规、时时处处防风险”风险合规文化宣传语，并组织在行内外广泛发布，着力引导全行员工形成“不愿违规、主动合规”的行为自觉。

　　农发行相关负责人表示，下一步，将继续坚持“传承、创新、夯实、提高、加强”的工作要求，把思想和行动统一到党中央国务院的决策部署上来，有效履行新时代农发行职责使命，不断提高内控合规管理水平，持续夯实高质量发展根基，为开启全面建设社会主义现代化国家新征程、向第二个百年奋斗目标奋进贡献力量。