邮储银行丽水市龙泉支行：多手段全方位建立反欺诈网

　　日前，在浙江丽水市政府召开的打击防范电信网络新型违法犯罪工作联席会议暨“全民反诈”活动工作部署会议上，邮储银行浙江丽水市龙泉支行荣获2020年度“打击治理电信网络新型违法犯罪工作先进集体”。

　　在互联网金融快速发展的今天，电信网络犯罪欺诈手段层出不穷，对金融服务安全提出了新的挑战。在当地监管部门的指导下，邮储银行浙江丽水市分行龙泉支行在反欺诈领域的不断深耕，在金融同业中率先开展网络金融反欺诈业务，建立了一个自身的立体式反欺诈网，为全市开展反信息诈骗工作提供了探索经验。

　　一是加强组织领导，完善奖惩机制。制定《龙泉市邮银关于开展防范新型诈骗案件的实施方案》，成立邮储防诈骗处置工作领导小组，从组织保障机构、实施措施、防堵防诈奖惩措施等方面对网点防诈工作提出具体工作要求，在该行指挥中心筑起第一张“反欺诈网”。

　　二是做好基层网点宣教，防患于未然。提高客户自我保护意识，将风险扼杀在摇篮，该行根据各营业网点布局实际充分利用大堂、过道等场所，因地制宜建设了防诈宣传专区和消保驿站，反复播放防诈宣传视频、诈骗案例剖析等视频提供给在等候区的客户观看，在基层网点筑起第二张“反欺诈网”。截至2021年3月，累计发放防诈宣传折页、海报3万余份，接受咨询9千余人次，发送“防诈提醒短信”3万余条。

　　三是开展警银结对，做好外部协作。组织开展警银协作送防诈知识宣传进村入企到社区、“校园贷防诈骗”校园安全专题教育讲座等宣传活动，整理收集常见的诈骗手段、方法，制作扫码“反诈测试通关”，并制定相应激励政策，如给予利率优惠等，让用户加入，在更多的空间为消费者筑起第三张“反欺诈网”。

　　四是加强联防沟通，打造联控机制。多次与丽水市公安局反诈中心、龙泉市公安局就加强金融机构防诈工作举行座谈会；数次邀请公安局刑侦支队相关防电诈负责人开展指导防诈工作；联合龙泉市公安局、中国电信股份有限公司龙泉分公司开展世界电信日“平安龙泉、相‘信’‘邮’你”防范通讯（网络）诈骗主题宣传活动。并在安仁永和义警工作室成立邮储防诈宣传点，在安仁镇张畈村成立邮储乡村振兴学校，建设村级消保驿站和防诈专区，多场景筑起第四张“反欺诈网”。

　　五是增强科技赋能，提升风控能力。面对新型诈骗手段，该行积极利用金融科技，重点监控、识别长时间滞留、多次出入探查、持大量银行卡交易、故意遮挡面部等异常行为，增强反欺诈的“科技”水平，打造第五张智能“反欺诈网”。

　　截至目前，该行已先后成功堵截诈骗交易10余起，其中有典型四起柜面诈骗案件，为客户挽回直接经济损失近20万元；网点识别、主动报案协助公安机关破获一起以出租收款码来赚取佣金实则为犯罪团伙洗钱的案件成功逮捕犯罪嫌疑人3名、并带破电信诈骗案件6起；协助客户成功追讨回抖音主播打赏诈骗34300元。

　　该行负责人陈铁中表示，未来，丽水邮储将在当地监管部门、公安部门等大力支持下，坚持典型引领示范带动，全面强化源头监管、精细宣传和精准打击，合力打赢打好“反诈”合成战、协同战，为客户的资金安全保驾护航，不断提升人民群众的“获得感、幸福感和安全感”。